ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล

การให้บริการปรึกษาทางแผนการเงินส่วนบุคคล: Personal Financial Advisory (FA) มีขั้นตอนอย่างไร

1. ขั้นตอนแรกจะเริ่มจากการทำความรู้จัก และรับทราบเป้าหมายทางการเงินของผู้ลงทุน อาจเป็นเป้าหมายการเกษียณ หรือการส่งต่อความมั่งคั่ง (มรดก) ให้กับบุตรหลาน หรือเป้าหมายระยะใกล้เช่น การซื้อรถ การซื้อบ้าน การศึกษาบุตรหลาน เป็นต้น
2. จากนั้นผู้เชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษาทางด้านการเงินจะเริ่มสร้างแผนการเงินเฉพาะที่เหมาะสมกับสถานภาพและความต้องการของผู้ลงทุน โดยพิจารณาจากความสามารถในการทนต่อความเสี่ยง (risk tolerance) ระยะเวลาในการลงทุน และข้อจำกัดอื่นๆ ที่อาจมี ซึ่งเน้นที่การผสมผสานระหว่างข้อมูลเชิงพื้นฐาน (fundamentals) ข้อมูลวิเคราะห์เชิงเทคนิค (technical analysis) และข้อมูลวิเคราะห์เชิงปริมาณ (quantitative analysis) เพื่อสร้างพอร์ตจัดสรรสินทรัพย์การลงทุน (strategic asset allocation) ที่ตอบโจทย์เฉพาะบุคคล
3. เมื่อท่านตรวจสอบแผนการลงทุนและอนุมัติ ผู้เชี่ยวชาญฯ ก็จะเริ่มเปิดพอร์ตและบริหารจัดการ โดยจะมีการประเมินพอร์ตทุก 3 เดือน และจะมีการปรับพอร์ต (rebalance) และจัดสรรสินทรัพย์การลงทุนในระยะสั้น (tactical asset allocation) หากจำเป็น เพื่อให้บรรลุเป้าหมายได้จริงหรือเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ลงทุน
4. เมื่อสถานการณ์รายได้และรายจ่ายของผู้ลงทุนเปลี่ยน หรือเกิดการเปลี่ยนแปลงในชีวิต หรือเมื่อใดก็ตามที่ผู้ลงทุนต้องการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุน ผู้ลงทุนสามารถติดต่อผู้เชี่ยวชาญฯ เพื่อรับคำแนะนำและรับฟังคำอธิบายถึงทางเลือก รวมถึงผลกระทบทั้งระยะสั้นและระยะยาว ต่อการเปลี่ยนแปลงแผนการลงทุนและความคาดหวังในการลงทุน เพื่อช่วยในการตัดสินใจของผู้ลงทุนและการดำเนินการต่อไป

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับบริการที่ปรึกษาทางด้านการเงินกับ AstroFin

• หากสนใจใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงิน จะต้องมีค่าใช้จ่ายอะไรบ้าง
  • ผู้สนใจจะต้องเปิดบัญชีการลงทุนกับบริษัทที่เป็น partner ของเรา และระบุเลือก ขนิษ พุกกะเวส เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน (FA) โดยไม่มีค่าใช้จ่ายอื่นใดเพิ่ม นอกจากค่าธรรมเนียมการซื้อกองทุนที่แต่ละกองทุนกำหนดไว้ ซึ่งเป็นค่าธรรมเนี่ยมที่นักลงทุนทุกคนต้องจ่ายในอัตราเดียวกัน ไม่ว่าจะซื้อกองทุนเองโดยตรงหรือซื้อผ่านบริษัท partner หากสนใจและพร้อมที่จะเริ่มทำความรู้จักกับเรา โปรด กดที่นี่

• หากต้องการใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงิน เงินขั้นต่ำของการลงทุนต้องเริ่มต้นที่จำนวนเท่าใด
  • จำนวนเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 1,000 บาท ต่อเดือนสำหรับแผนออมสบายๆ และเริ่มต้น 5 แสน สำหรับแผนลงทุนเพื่อการใช้จ่ายในอนาคต และเริ่มต้น 10 ล้าน สำหรับแผนลงทุนเพื่อต่อยอด

• ทำไมผู้ลงทุนควรใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงิน
  • ผู้เชี่ยวชาญที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานรัฐ (ในประเทศไทยได้แก่ กลต.) เป็นผู้ที่มีความเชี่วชาญเฉพาะเรื่องการลงทุน ซึ่งในสถานการณ์ตลาดจริงที่มีปัจจัยเรื่องสภาพเศรษฐกิจและเงินเฟ้อ สถานการณ์ความผันผวนในตลาดทุน รวมถึงการเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี นโยบายรัฐ ทั้งในและระหว่างประเทศ ปัจจัยเหล่านี้ควรถูกนำมาพิจารณาเมื่อทำการลงทุน โดยที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้ผู้ลงทุนเข้าถึงและเข้าใจข้อมูลเหล่านี้ทั้งภาพระยะใกล้และระยะไกล เพื่อช่วยในการตัดสินใจในการลงทุนและช่วยสร้างเสถียรภาพทางการเงินของผู้ลงทุน นอกจากนี้ การมีที่ปรึกษาทางการเงินส่วนตัวนั้น ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม และไม่มีเงื่อนไขผูกพัน อย่างไรก็ดีผู้ลงทุนจำนวนมากไม่ทราบถึงบริการที่ปรึกษาทางการเงินนี้

หากสนใจจะเริ่มใช้บริการที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลต้องทำอย่างไรบ้าง

หากสนใจและพร้อมที่จะเริ่มทำความรู้จักกับเรา กรุณาให้ข้อมูล กดที่นี่ และเพิ่มเพื่อนใน Line, แจ้งชื่อ โดยโปรดระบุ “สนใจบริการที่ปรึกษาทางการเงิน”.